Beleggingsproces

Uitgangspunt
Voor IVM omvat vermogensbeheer veel meer dan alleen beleggen. Tegelijkertijd zijn de beleggerskwaliteiten van uw vermogensbeheerder van grote invloed op uw rendement. En dus op de ontwikkeling van uw vermogen. Al vanaf de oprichting in 1994 heeft IVM Vermogensbeheer een grote beleggingsexpertise in huis (en een daarmee overeenkomend track record). Het streven is altijd naar een evenwichtig samengestelde portefeuille, met de juiste balans tussen rendementsperspectief en risicobeheer. Uiteraard zorgvuldig gebaseerd op uw persoonlijke risicoprofiel.

Uw asset mix (de taart)
Uw beleggingsresultaat wordt voor 85% bepaald door de 'asset mix'; de verdeling over de diverse beleggingen. Hieronder vallen ook de beleggingsklassen met geen of een zeer laag risico (vastrentende waarden en/of obligaties). Uiteraard bepaalt u zelf in grote lijnen die onderlinge verhouding tussen de verschillende categorieën, op basis van uw risicobereidheid, wensen en beleggingshorizon. Welke beslissingen er in het dagelijks beheer ook genomen (moeten) worden, IVM zorgt dat uw asset mix altijd blijft overeenstemmen met uw risicoprofiel.

Themabeleggen (de slagroom)
IVM vult bovenstaande basisstrategie aan met 'themabeleggen'. Thema's zijn maatschappelijke, technologische of beleidsontwikkelingen die unieke kansen bieden aan bepaalde sectoren en ondernemingen. Door in een vroeg stadium -voordat de markt als geheel zich erop heeft gestort- te beleggen in dergelijke kansrijke sectoren en ondernemingen, kan op termijn een bovengemiddeld rendement behaald worden. Omdat IVM een zorgvuldig beleid van risicospreiding volgt, zullen themabeleggingen zelden meer dan 10 à 15 procent van een portefeuille uitmaken.

Themabeleggen: een voorbeeld
Een voorbeeldje uit de praktijk, om duidelijk te maken hoe themabeleggen werkt. In 2003 kwam een van onze analisten een artikel tegen waarin een voormalig Greenpeace medewerker zich uitsprak vóór kernenergie. Na jaren waarin kernenergie een beladen woord was, begon het tij kennelijk te keren. Deze nieuwe trend wordt mede gevoed door de discussie over klimaatverandering en de toenemende noodzaak tot inperking van de CO2-uitstoot. IVM was een van de eersten om te beleggen in uraniummijnen en wist zo te profiteren van de spectaculaire koersstijgingen die deze sector sindsdien liet zien.

Op het gebied van beleggen biedt IVM Vermogensbeheer diverse aanvullende producten en drie huisfondsen.