IVM Vermogensbeheer onderscheidt zich van veel ander vermogensbeheerders door het belang dat wij hechten aan goede persoonlijke financiële planning. Natuurlijk blijft beleggingsexpertise onze kerncompetentie, daarvoor zijn we vermogensbeheerder. Maar we weten dat veel vermogende particulieren méér willen. Met name advies en hulp bij het creëren van maximale financiële rust en zekerheid voor zowel het heden als de toekomst. Daarvoor is persoonlijke financiële planning onmisbaar. IVM Vermogensbeheer beschikt over FFP-gecertificeerde financieel planners die zich in de praktijk hebben bewezen.
Inzicht in uw financiële situatie brengt rust
De belangrijkste doelstelling van financiële planning is u overzicht en inzicht te geven in uw financiële situatie en in de manieren waarop u uw persoonlijke doelen kunt bereiken. Dat inzicht geeft rust. Alles begint met het verzamelen en inventariseren van alle relevante gegevens om uw financiële situatie in kaart te brengen. Als u wilt kan IVM deze voor u digitaliseren zodat u deze bij verlies of diefstal bij ons kunt opvragen.
Uw Persoonlijk Financieel Plan
De analyse van uw huidige financiële situatie en aanbevelingen krijgt u aangereikt in een uitgebreid rapport: Uw Persoonlijk Financieel Plan, compleet met verhelderende grafieken. Voor veel cliënten brengt dit rapport eindelijk een goed overzicht op hun financiële situatie en kunnen er direct besparingen mee worden bereikt. Dit “Inzicht door Overzicht” is essentieel voor het nemen van de juiste financiële beslissingen. U kunt immers pas bepalen waarvoor u gaat als u weet waar u staat.
Analyse van verschillende scenario´s
Van de volgende scenario’s geven wij u een complete inventarisatie en overzichtelijk beeld:
- Uw situatie nu en in de toekomst (langleven)
- Uw situatie bij overlijden
- Uw situatie bij arbeidsongeschiktheid
Welke vragen komen aan bod
Wat gebeurt er met uw inkomen als u of uw partner werkeloos of arbeidsongeschikt wordt? Hoe goed verzorgd blijft uw partner en of uw kinderen achter mocht u iets overkomen? Hoe staat het met de pensioenopbouw? Zijn er plannen om eerder te stoppen met werken en zijn daar ook voorzieningen voor getroffen? Is uw eigen bedrijf een belangrijke oudedagsvoorziening en zo ja, wat gebeurt er dan als het bedrijf moet inkrimpen of failliet gaat?
Kortom, in het rapport brengen we het totale spanningsveld in kaart tussen huidig en toekomstig inkomen, reeds gerealiseerd vermogen, persoonlijke omstandigheden, wensen, toekomstplannen en niet te vergeten risico’s. Het streven is een solide financiële positie bij elk scenario.
Lees hiervoor het interview met een IVM-cliënt.
Financiële coaching
Vanaf 1 miljoen beheerd vermogen heeft u als cliënt van IVM uw vaste financiële coach. Deze checkt regelmatig of u nog op koers ligt om geformuleerde doelstellingen te behalen en adviseert u als veranderingen in uw situatie dat nodig maken. Daarbij is het in uw voordeel dat IVM Vermogensbeheer strikt onafhankelijk is, dus geen enkele binding heeft met een grote bank of verzekeringsconcern. Anderzijds hebben we alle benodigde expertise en vereiste vergunningen in huis. Niet alleen op beleggingsgebied, maar ook om op te treden als persoonlijk financieel adviseur of om te bemiddelen bij de aankoop van concrete financiële of verzekeringsproducten. We adviseren dus uitsluitend in úw belang.
Nalatenschapsplanning
Vroeg of laat gaat u nadenken over de overdracht van uw vermogen aan een volgende generatie. Nalatenschapsplanning (of estate planning) is het tijdig en gestructureerd regelen van de overgang van uw vermogen (in de ruimste zin van het woord) naar de volgende generatie of andere begunstigde(n). Het gaat daarbij om méér dan puur fiscale aspecten. Ook zaken als huwelijkse voorwaarden, erfrecht en testament, schenkingen, levensverzekeringen en internationale aspecten kunnen meespelen. Door een zorgvuldige onderlinge afstemming kan er aanzienlijk worden bespaard op de afdracht van successierechten.
Het FFP keurmerk
Alleen financieel planners die zijn aangesloten bij de Federatie Financieel Planners (FFP) mogen het FFP-keurmerk voeren. Voor u is dit logo de garantie dat u te maken heeft met een financieel adviseur die zich onderscheidt door integriteit, kwaliteit, deskundigheid en ervaring. Daarnaast geeft het u de zekerheid dat uw gesprekspartner voldoet aan strenge eisen op het gebied van vakkennis, ethisch gedrag en aanspreekbaarheid. Die vakkennis is niet alleen voorwaarde voor toelating tot de FFP, maar moet permanent worden bijgehouden en aangetoond om de certificering te behouden. Hoe een FFP-planner met zijn cliënten en eventuele geschillen dient om te gaan is vastgelegd in de Gedragscode van de FFP, die elke FFP-planner moet onderschrijven om tot het FFP-register te worden toegelaten. Een Commissie van Toezicht ziet streng toe op naleving van de FFP Gedragscode en behandelt geschillen en klachten.
Afspraak maken voor vrijblijvend oriënterend gesprek...